Bao thanh toán - Thanh toán quốc tế - Khách hàng doanh nghiệp - Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB)

Ngân hàng Phương Đông hợp tác với NH Far East National Bank để thực hiện Bao Thanh Toán.
Ngân hàng Phương Đông đã thực hiện nghiệp vụ Bao thanh toán trên cơ sở hợp tác với Ngân hàng Far East National Bank, chi nhánh TPHCM.
Khi phát sinh nghiệp vụ Bao thanh toán, ngân hàng Far East National Bank chi nhánh TPHCM đóng vai trò là bên Bao Thanh Toán và Ngân hàng Phương Đông đóng vai trò là Ngân hàng ứng vốn thanh toán.
Sự kiện OCB hợp tác với Ngân hàng nước ngoài Far East National Bank tại Việt nam để thực hiện nghiệp vụ Bao thanh toán đã tạo thuận lợi cho nhà Xuất khẩu trong việc thanh toán tiền hàng Xuất khẩu. Từ nghiệp vụ Bao thanh toán vòng luân chuyển vốn không ngừng gia tăng, qua đó nguồn vốn được tái tạo liên tục cho nhà Xuất khẩu. Nghiệp vụ Bao thanh toán của OCB đã được nhiều khách hàng liên hệ để thực hiện.
Thời báo Ngân Hàng số phát hành ngày 02/12/2005 trong bài “Dịch vụ Bao Thanh Toán – Hỗ trợ đắc lực cho nhà xuất khẩu” đã nêu khá chi tiết về dịch vụ Bao Thanh Toán và đưa tin “đã có ngân hàng triển khai dịch vụ này rất thành công và Ngân hàng Phương Đông là một trong những điển hình”
Qúy khách hàng có nhu cầu thực hiện nghiệp vụ Bao thanh toán xin liên hệ với Hội sở và các chi nhánh của OCB hoặc liên hệ với Far East National Bank, chi nhánh TPHCM địa chỉ 2A-4A Tôn Đức Thắng Q1, TPHCM.
Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng bằng VNĐ hoặc ngoại tệ cho bên bán hàng, bằng cách mua lại các khoản phải thu phát sinh từ việc mua, bán hàng hóa đã được thỏa thuận giữa bên bán hàng và bên mua hàng.
Bên mua hàng của quý khách đề nghị được mua hàng trả chậm nhưng quý khách cần vốn để tiếp tục sản xuất kinh doanh, trong trường hợp nầy quý khách có thể sử dụng sản phẩm Bao thanh toán của OCB để được OCB ứng trước khoản tiền bán hàng mà bên mua còn thiếu. Mức ứng trước có thể đến 80% khoản phải thu
Khi khoản phải thu đến hạn, OCB sẽ thu tiền của bên mua hàng và ngay khi nhận được tiền thanh toán từ bên mua, OCB sẽ chuyển phần chênh lệch giữa số tiền phải thu và số tiền đã ứng trước vào tài khoản của quý khách.
OCB là một trong các Ngân hàng Việt nam đầu tiên cung cấp sản phẩm Bao thanh toán với 2 loại hình bao thanh toán trong nước và bao thanh toán xuất nhập khẩu (ngoài nước) đến các doanh nghiệp thuộc mọi thành phần kinh tế.
Điều kiện để được bao thanh toán Khoản phải thu được OCB bao thanh toán phải phát sinh từ các hợp đồng mua bán hàng hóa hợp pháp và trong hợp đồng phải có điều khoản được chuyển nhượng khoản phải thu hoặc không có điều khoản không được chuyển nhượng khoản phải thu.
OCB không thực hiện dịch vụ bao thanh toán đối với các khoản phải thu phát sinh từ:

1. Các giao dịch đang có tranh chấp.

2. Các hợp đồng bán hàng dưới hình thức ký gửi.

3. Các hợp đồng mua bán hàng hóa có thời hạn thanh toán còn lại dài hơn 180 ngày.

4. Đã được gán nợ hoặc cầm cố, thế chấp.

5. Đã quá hạn thanh toán theo hợp đồng mua bán hàng hóa.

Thời hạn bao thanh toán: Căn cứ vào thời hạn còn lại của khoản phải thu nhưng không quá 180 ngày.

Phương thức bao thanh toán:

Bao thanh toán từng lần: là phương thức bao thanh toán mà theo đó OCB và Bên bán hàng thực hiện các thủ tục cần thiết và ký hợp đồng bao thanh toán đối với từng khoản phải thu của Bên bán hàng.
Bao thanh toán theo hạn mức: là phương thức bao thanh toán mà theo đó OCB và Bên bán hàng thỏa thuận và xác định một hạn mức bao thanh toán duy trì trong một khoảng thời gian nhất định.
Hồ sơ đề nghị bao thanh toán.
Giấy đề nghị bao thanh toán hoặc cấp hạn mức bao thanh toán (theo mẫu của OCB)
Hồ sơ về tư cách pháp nhân.
Hồ sơ liên quan đến khoản phải thu: Hợp đồng mua bán; Hoá đơn bán hàng; Phiếu xuất kho / Biên bản giao nhận hàng hóa ...
Hồ sơ về tình hình tài chính: các báo cáo tài chính và bảng thuyết minh.
Hồ sơ về tài sản đảm bảo.
Hồ sơ khác theo yêu cầu của OCB (nếu cần).